安永《2026年资产管理行业前瞻研究报告》虽以资管机构为核心，但多处涉及保险行业与资产管理的深度融合，揭示了保险资金运用及保险系资管的新趋势。
一、保险与资管的边界加速模糊
报告指出，保险公司正与资产管理机构联合创建投资资金池，以获取更完善的专业能力和规模效应。传统资产管理机构与另类资管日益趋同的同时，保险公司也在积极向私募股权发起方转型——案例显示，某美国保险公司通过快速搭建全新年金平台，成功转型为私募股权发起方的战略增长引擎，借助技术驱动的转型路径，实现了投资策略、产品设计与平台执行的高效协同，加速进入高增长细分市场。
二、并购与整合重塑保险资管版图
行业边界模糊使并购成为重要抓手。报告提到，某领先的保险与投资机构正推进数字化转型计划，与联盟伙伴合作设计可扩展架构并集成先进技术平台，旨在重构服务体验、实现核心业务现代化。这类整合既有助于扩大资产管理规模，也能在私募信贷、基础设施等另类资产领域获取新能力。Preqin预测，全球私募市场资管规模2030年将突破30万亿美元，保险资金作为长期资本的重要提供者，正积极参与这一扩张。
三、技术投资与全球化布局成为保险资管关键词
受访CFO普遍将技术赋能列为三大战略优先事项之一。保险系资管机构同样面临遗留系统制约、数据治理挑战，正通过设立全球能力中心（GCC）优化成本、获取AI人才。同时，中东及亚太地区被视为未来增长沃土，保险公司正扩大当地业务布局。AI在投资组合管理、合规风控、客户服务等环节的应用正从战术性试点转向战略性部署。
四、机遇与风险并存
宏观层面，地缘政治干预可能导致去全球化、投资两极化，影响保险资金的跨境配置；微观层面，代币化和私募资产大众化为保险资管产品创新提供了新方向，但需平衡客户风险承受能力与合规要求。可持续投资依然是差异化关键，尤其在EMEA和亚太市场，保险机构正将ESG因素纳入产品设计。
总结：保险业已深度嵌入资产管理生态的变革之中。无论是作为资金提供方、产品创设方还是科技应用者，保险公司都需要在差异化竞争时代明确自身独特的价值主张——在规模、效率与创新之间找到平衡，通过战略性合作与技术投入，将长期资金优势转化为可持续的盈利增长。未来保险资管的竞争力，将取决于其整合AI、拥抱代币化、布局私募市场以及适应地缘政治变局的速度与决心。
发布者：保险日报，转转请注明出处：https://www.insurdaily.com/archives/6561.html
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